Профстандарт: 08.015
Специалист по корпоративному кредитованию
08.015
Специалист по корпоративному кредитованию
Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Российской Федерации
30 октября 2018 года,
регистрационный N 52572
Профессиональный стандарт "Специалист по корпоративному кредитованию"
УТВЕРЖДЕН
приказом Министерства
труда и социальной защиты
Российской Федерации
от 9 октября 2018 года N 626н
приказом Министерства
труда и социальной защиты
Российской Федерации
от 9 октября 2018 года N 626н
Специалист по корпоративному кредитованию
|
448 | |
|
Регистрационный номер |
I. Общие сведения
|
Предоставление кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям |
08.015 | |
|
(наименование вида профессиональной деятельности) |
Код |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
|
Предоставление юридическим лицам доступа к банковским кредитным продуктам, сопровождение кредитных операций с юридическими лицами, консультирование и сопровождение заемщиков для реализации стратегии банка на рынке корпоративного кредитования |
Группа занятий:
|
1346 |
Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования |
2412 |
Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
|
(код ОКЗ) |
(наименование) |
(код ОКЗ) |
(наименование) |
________________
Общероссийский классификатор занятий.
Отнесение к видам экономической деятельности:
Общероссийский классификатор занятий.
Отнесение к видам экономической деятельности:
|
64.92.2 |
Деятельность по предоставлению займов промышленности |
|
(код ОКВЭД) |
(наименование вида экономической деятельности) |
________________
Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)
|
Обобщенные трудовые функции |
Трудовые функции | ||||
|
код |
наименование |
уровень квали- фикации |
наименование |
код |
уровень (подуро- вень) квалифи- кации |
|
А |
Обеспечение проведения сделок кредитования |
6 |
Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков |
А/01.6 |
6 |
|
корпоративных заемщиков |
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального корпоративного заемщика |
А/02.6 |
6 | ||
|
Подготовка и заключение кредитного договора с корпоративным клиентом |
А/03.6 |
6 | |||
|
Контроль исполнения условий кредитного договора с корпоративным клиентом |
А/04.6 |
6 | |||
|
Работа с корпоративными заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности |
А/05.6 |
6 | |||
|
Оценка эффективности каналов продвижения, продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
А/06.6 |
6 | |||
|
Маркетинг рынка кредитных продуктов для юридических лиц |
А/07.6 |
6 | |||
|
В |
Управление корпоративным портфелем |
7 |
Разработка мероприятий для выполнения плана продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
В/01.7 |
7 |
|
Подготовка предложений по совершенствованию бизнес-процессов по корпоративному кредитованию |
В/02.7 |
7 | |||
|
Управление процентной политикой банка в части, касающейся корпоративного кредитования |
В/03.7 |
7 | |||
|
Управление кредитными рисками портфеля кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
В/04.7 |
7 | |||
|
С |
Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и контрагентов при проведении кредитных сделок |
7 |
Консультирование государственных органов на федеральном и муниципальном уровнях, руководителей корпораций и финансовых компаний по участию в сделках кредитования корпоративных клиентов |
С/01.7 |
7 |
|
Проведение мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка, продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы |
С/02.7 |
7 | |||
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
|
Наименование |
Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков |
Код |
А |
Уровень квалификации |
6 |
|
Происхождение обобщенной |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
трудовой функции |
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Возможные наименования должностей, профессий |
Кредитный менеджер Кредитный консультант Кредитный контролер Специалист по кредитованию юридических лиц |
|
Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - бакалавриат |
|
Требования к опыту практической работы |
- |
|
Особые условия допуска к работе |
- |
|
Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
|
Наименование документа |
Код |
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
|
ОКЗ |
2412 |
Консультанты по финансовым вопросам и инвестициям |
|
ЕКС |
- |
Бухгалтер |
|
ОКПДТР |
24047 |
Менеджер |
|
27728 |
Экономист | |
|
27759 |
Экономист по финансовой работе | |
|
ОКСО |
5.38.03.01 |
Экономика |
________________
Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и служащих.
Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
Общероссийский классификатор специальностей по образованию.
Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и служащих.
Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
Общероссийский классификатор специальностей по образованию.
3.1.1. Трудовая функция
|
Наименование |
Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков |
Код |
А/01.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Информирование заемщика о перечне документов, необходимых для оформления корпоративного кредита |
|
Предоставление заемщику бланков документов для оформления корпоративного кредита и информирование заемщика о правилах их заполнения | |
|
Сообщение заемщику срока принятия решения и предоставления корпоративного кредита | |
|
Копирование и заверка документов, необходимых для формирования досье заемщика | |
|
Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о заемщике и параметров заявки на оформление корпоративного кредита | |
|
Составление описи документов заемщика для кредитного досье | |
|
Формирование кредитного досье заемщиков (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) | |
|
Подготовка уведомления о принятом решении по корпоративному кредиту | |
|
Информирование заемщика о принятом решении по заявке на корпоративный кредит | |
|
Предложение заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями заемщика при оформлении корпоративного кредита | |
|
Ведение автоматизированной базы данных заемщиков | |
|
Необходимые умения |
Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
|
Оказывать заемщику помощь в подборе оптимального варианта кредита в соответствии с выявленными потребностями | |
|
Формировать кредитное досье заемщика | |
|
Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам предварительного сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
|
Анализировать статистические данные о количестве заявок на оформление корпоративного кредита | |
|
Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) | |
|
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе, автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием | |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Правила делового общения с заемщиками | |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере | |
|
Порядок ведения кредитного досье | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Другие характеристики |
- |
3.1.2. Трудовая функция
|
Наименование |
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального корпоративного заемщика |
Код |
А/02.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Оценка активов и кредитной истории потенциального заемщика - корпоративного клиента |
|
Анализ кредитной истории кредитных операций с юридическими лицами | |
|
Анализ финансовой деятельности потенциального заемщика и формирование пакета документов для принятия решения уполномоченным органом о предоставлении кредита | |
|
Информирование заемщика о размере дополнительных расходов и комиссий при осуществлении корпоративного кредитования | |
|
Запрос (при необходимости) дополнительных документов для принятия решения о возможности заключения кредитного договора | |
|
Подготовка заключения о целесообразности предоставления кредита потенциальному заемщику | |
|
Проведение андеррайтинга кредитных заявок: проверка документов на предмет соответствия требованиям банка и законодательства Российской Федерации | |
|
Проведение андеррайтинга предмета залога: анализ документов по объекту на соответствие требованиям банка и законодательства Российской Федерации, формирование аргументированного вывода о целесообразности/ нецелесообразности принятия объекта в залог банком | |
|
Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде, расчет резерва на возможные потери по ссуде и резерва на возможные потери от кредитных операций с юридическими лицами | |
|
Анализ характеристик потенциального заемщика - корпоративного клиента | |
|
Анализ документов потенциального заемщика на соответствие требованиям банка для предоставления кредита | |
|
Необходимые умения |
Обеспечивать процесс приема документов от заемщика |
|
Составлять отчетность по качеству кредитного портфеля | |
|
Готовить заключения о возможности/невозможности заключения кредитной сделки | |
|
Использовать математический аппарат для разработки схем кредитования, взаимовыгодных для банка и клиента - факторинг, лизинг | |
|
Применять способы построения графика платежей в соответствии с особенностями бизнеса клиента | |
|
Использовать методы определения уровней доходностей продуктов и программ для клиента и банка (бюджет клиента), выработки совместных с клиентом решений по модификации бизнеса в целях оптимизации доходности | |
|
Формировать кредитное досье заемщика | |
|
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика | |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
|
Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала | |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Правила делового общения с заемщиками | |
|
Основы финансового анализа | |
|
Основы правовой экспертизы | |
|
Порядок рассмотрения заявок заемщиков | |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Другие характеристики |
- |
3.1.3. Трудовая функция
|
Наименование |
Подготовка и заключение кредитного договора с корпоративным клиентом |
Код |
А/03.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Консультирование участников кредитной сделки |
|
Проведение встреч и консультаций с другими работниками банка по вопросам проведения кредитных операций с юридическими лицами | |
|
Согласование со сторонами корпоративной сделки сроков, этапов и условий ее заключения | |
|
Внесение сведений о корпоративной сделке в автоматизированную банковскую систему | |
|
Проверка правоспособности участников сделки кредитования корпоративных заемщиков | |
|
Проверка документов, подтверждающих полномочия представителей участников сделки (при наличии) кредитования корпоративных заемщиков | |
|
Подготовка кредитной документации для проведения кредитных операций с юридическими лицами | |
|
Согласование (при необходимости) кредитной документации с ответственными подразделениями банка | |
|
Подписание сторонами сделки кредитно-обеспечительной документации | |
|
Открытие заемщику текущих счетов | |
|
Проведение оплаты расходов, связанных с предоставлением кредита для сделок кредитования корпоративных заемщиков | |
|
Формирование и передача в ответственное подразделение распоряжения на предоставление кредита корпоративному заемщику | |
|
Предоставление кредитных средств заемщику | |
|
Разрешение конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении сделки кредитования корпоративных заемщиков | |
|
Подготовка и оформление кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога | |
|
Необходимые умения |
Предоставлять заемщикам исчерпывающую информацию о процедуре подготовки и заключения кредитных сделок |
|
Вести кредитно-обеспечительную документацию | |
|
Сопровождать процесс передачи документов заемщиком | |
|
Осуществлять контроль соблюдения процедуры получения кредитных средств заемщиком | |
|
Организовывать взаимодействие между подразделениями банка в соответствии с этапами процесса подготовки и заключения кредитного договора | |
|
Применять способы и методы разрешения конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении кредитного договора | |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
|
Необходимые знания |
Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Правила делового общения с заемщиками | |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Основы договорного права | |
|
Основы правового консультирования | |
|
Порядок оформления кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога | |
|
Порядок открытия банковских счетов | |
|
Правила подготовки кредитной документации | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации | |
|
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
|
Другие характеристики |
- |
3.1.4. Трудовая функция
|
Наименование |
Контроль исполнения условий кредитного договора с корпоративным клиентом |
Код |
А/04.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Мониторинг качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита |
|
Мониторинг проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями) | |
|
Ведение базы кредитных заявок корпоративных заемщиков | |
|
Ведение кредитных досье по корпоративным заемщикам | |
|
Анализ текущего финансового состояния заемщика согласно внутренним нормативным документам | |
|
Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам корпоративных заемщиков | |
|
Передача информации (при необходимости) о неисполнении обязательств по кредитному договору в соответствующее подразделение банка | |
|
Необходимые умения |
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью контроля исполнения кредитного договора |
|
Контролировать исполнение партнерами банка своих обязательств в рамках компетенции | |
|
Проводить мониторинг выполнения заемщиками своих обязательств по договору | |
|
Выполнять мониторинг статуса заемщика | |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
|
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
|
Нормативные правовые акты, необходимые для выполнения должностных обязанностей | |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Правила делового общения с заемщиками | |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Другие характеристики |
- |
3.1.5. Трудовая функция
|
Наименование |
Работа с корпоративными заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности |
Код |
А/05.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Ведение кредитных досье по заемщикам, мониторинг заемщиков на этапе возникновения задолженности |
|
Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам | |
|
Методологическая поддержка кредитной работы, включая разработку внутрибанковских документов, связанных с корпоративным кредитованием | |
|
Подготовка отчетов о ходе выполнения заемщиками обязательств по кредитному договору и передача их в соответствующие подразделения банка | |
|
Обеспечение процедур изменения условий кредитного договора | |
|
Отслеживание и контроль целевого использования кредитных средств после выдачи кредита | |
|
Подготовка необходимых документов для принятия решения уполномоченным органом в случае осуществления списания безнадежной задолженности по ссудам за счет сформированного резерва | |
|
Применение к заемщикам предупредительных мер при невыполнении обязательств по кредитному договору | |
|
Передача сформированного кредитного досье на хранение | |
|
Необходимые умения |
Анализировать процесс исполнения заемщиком кредитных обязательств |
|
Вести деловую переписку и внутренний документооборот | |
|
Вести базы данных и досье по заемщикам | |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
|
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Правила делового общения с заемщиками | |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Основания для изменения условий кредитного договора | |
|
Основания для применения и виды мер ответственности за нарушение условий договора | |
|
Правила подготовки отчетной документации по предоставленным кредитам | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Другие характеристики |
- |
3.1.6. Трудовая функция
|
Наименование |
Оценка эффективности каналов продвижения, продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
Код |
А/06.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Сбор первоначальной информации о каналах продвижения продуктов кредитования корпоративных заемщиков |
|
Определение основных целевых групп клиентов - корпоративных заемщиков, стратегии развития и поведения на рынке | |
|
Разработка методики оценки каналов продвижения, выбор критериев расширения объема сделок кредитования корпоративных заемщиков | |
|
Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о динамике эффективности канала кредитных продаж корпоративным заемщикам | |
|
Формирование пакетов предложений дополнительных банковских продуктов (кросс-продажа) для корпоративных заемщиков | |
|
Ведение автоматизированной базы данных каналов продаж услуг кредитования корпоративных заемщиков | |
|
Необходимые умения |
Выявлять потребности клиента по видам и условиям кредитования |
|
Использовать основные виды критериев для оценки эффективности каналов продаж | |
|
Анализировать статистические данные о каналах продаж | |
|
Использовать весь спектр доступной информации для оценки | |
|
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами, организационно-техническими средствами и оборудованием | |
|
Необходимые знания |
Приказы, распоряжения, инструкции, локальные нормативные акты банка |
|
Законодательство Российской Федерации по ипотеке | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Правила делового общения с клиентами | |
|
Основы делопроизводства | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности | |
|
Методы оценки эффективности каналов продаж | |
|
Другие характеристики |
- |
3.1.7. Трудовая функция
|
Наименование |
Маркетинг рынка кредитных продуктов для юридических лиц |
Код |
А/07.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Анализ структуры и динамики корпоративного рынка, доли банка |
|
Анализ конкурентного окружения и стратегий развития конкурентов в корпоративном сегменте рынка | |
|
Анализ и оценка динамики нормативно-законодательной базы, оказывающей влияние на динамику рынка корпоративных клиентов | |
|
Анализ целевых клиентских сегментов, динамики клиентских предпочтений корпоративных заемщиков | |
|
Анализ ценовой политики конкурентов в части, касающейся сделок кредитования корпоративных заемщиков | |
|
Разработка программ лояльности клиентов и контрагентов для расширения спектра и объема сделок кредитования корпоративных заемщиков | |
|
Формирование программ продвижения банковских продуктов для корпоративных клиентов | |
|
Анализ деятельности партнеров банка, участвующих в процессе корпоративного кредитования | |
|
Организация и проведение встреч (консультаций) заемщика с работниками банка по вопросам проведения сделок корпоративного кредитования | |
|
Необходимые умения |
Анализировать структуру и динамику рынка корпоративного кредитования |
|
Использовать методы анализа конкурентного окружения и сбора информации о деятельности конкурентов в корпоративном сегменте рынка | |
|
Использовать методы анализа целевых клиентских сегментов, динамики клиентских предпочтений | |
|
Анализировать отчетность партнеров | |
|
Получать информацию о кредитной политике конкурентов и анализировать ценовую политику конкурентов | |
|
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка по сбору информации с целью подготовки и заключения сделок корпоративного кредитования | |
|
Применять способы и методы анализа поведения целевых клиентских сегментов рынка корпоративного кредитования | |
|
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием | |
|
Необходимые знания |
Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности |
|
Приказы, распоряжения, инструкции, локальные нормативные акты банка | |
|
Основы гражданского законодательства Российской Федерации | |
|
Законодательство Российской Федерации об ипотеке | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации с использованием средств автоматизации | |
|
Методы маркетингового анализа | |
|
Методы эффективной деловой коммуникации | |
|
Источники информации о структуре и динамике рынка, о деятельности конкурентов, о клиентских предпочтениях | |
|
Основы делопроизводства | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Другие характеристики |
- |
3.2. Обобщенная трудовая функция
|
Наименование |
Управление корпоративным портфелем |
Код |
В |
Уровень квалификации |
7 |
|
Происхождение обобщенной |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
трудовой функции |
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Возможные наименования должностей, профессий |
Руководитель кредитного отдела Руководитель подразделения по кредитованию корпоративных клиентов Руководитель подразделения по кредитованию юридических лиц |
|
Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - магистратура или специалитет |
|
Требования к опыту практической работы |
Не менее одного года работы в банке |
|
Особые условия допуска к работе |
- |
|
Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
|
Наименование документа |
Код |
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
|
ОКЗ |
1346 |
Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования |
|
ЕКС |
- |
Начальник финансового отдела |
|
ОКПДТР |
24695 |
Начальник отдела (финансово-экономического и административного) |
|
27728 |
Экономист | |
|
27759 |
Экономист по финансовой работе | |
|
ОКСО |
5.38.04.08 |
Финансы и кредит |
3.2.1. Трудовая функция
|
Наименование |
Разработка мероприятий для выполнения плана продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
Код |
В/01.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Анализ показателей выполнения планов по критериальным показателям сделок кредитования корпоративных заемщиков |
|
Анализ клиентских сегментов корпоративных заемщиков | |
|
Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков | |
|
Формирование и расчет "бюджета корпоративного клиента" | |
|
Разработка предложений по модификации политики банка в сфере корпоративного кредитования | |
|
Работа по формированию плановых показателей кредитования корпоративных заемщиков | |
|
Подготовка материалов и их презентация для коллегиальных органов банка по предложениям в сфере кредитования корпоративных заемщиков | |
|
Выполнение плановых показателей по продажам и рассмотрению заявок на предоставление корпоративных кредитов | |
|
Разработка предложений для проведения совместной работы с компаниями-партнерами | |
|
Продажи корпоративных продуктов банка | |
|
Согласование условий сотрудничества с партнерами и согласующими подразделениями банка | |
|
Методическая помощь структурным подразделениям | |
|
Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка | |
|
Консалтинг клиента по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком | |
|
Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков | |
|
Необходимые умения |
Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
|
Оценивать колебания рыночной конъюнктуры | |
|
Анализировать финансово-хозяйственную деятельность организаций | |
|
Применять навыки прямых и партнерских продаж | |
|
Формировать и проводить презентации | |
|
Проводить сегментацию корпоративных клиентов, планировать результаты финансово-хозяйственной деятельности организаций и показатели кредитного портфеля корпоративных клиентов банка | |
|
Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
|
Анализировать статистические данные о динамике клиентской базы | |
|
Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) | |
|
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами, организационно-техническими средствами и оборудованием | |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Основы правовой экспертизы | |
|
Правила делового общения с заемщиками | |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере | |
|
Порядок ведения кредитного досье | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Другие характеристики |
- |
3.2.2. Трудовая функция
|
Наименование |
Подготовка предложений по совершенствованию бизнес- процессов по корпоративному кредитованию |
Код |
В/02.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Выстраивание бизнес-процессов по корпоративному кредитованию, их описание |
|
Анализ эффективности бизнес-процессов по корпоративному кредитованию и их оптимизация | |
|
Организация взаимодействия с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
|
Разработка и внедрение кредитных продуктов для юридических лиц | |
|
Формирование экономических моделей для защиты продуктов на заседаниях коллегиальных органов | |
|
Подготовка презентаций для утверждения новых и изменения действующих продуктов | |
|
Формирование технических заданий для автоматизации процессов | |
|
Необходимые умения |
Описывать бизнес-процессы ипотечного кредитования и проводить реинжиниринг |
|
Анализировать эффективность бизнес-процессов ипотечного кредитования | |
|
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью обеспечения эффективности кредитной деятельности | |
|
Применять программные продукты, организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
|
Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала | |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Правила делового общения с заемщиками | |
|
Основы финансового анализа | |
|
Способы и методы построения моделей | |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Другие характеристики |
- |
3.2.3. Трудовая функция
|
Наименование |
Управление процентной политикой банка в части, касающейся корпоративного кредитования |
Код |
В/03.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Управление процентной маржой в части, касающейся кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
|
Планирование и прогнозирование факторов, влияющих на стоимость и доходность размещения кредитных ресурсов юридическим лицам | |
|
Формирование отчетов о доходности корпоративного кредитного портфеля в разрезе отдельных сегментов и точек продаж | |
|
Ранжирование точек продаж по уровню доходности и объемам кредитования корпоративных клиентов | |
|
Оценка ценовых предложений конкурентов на рынке корпоративного кредитования | |
|
Формирование процентных ставок и тарифов за услуги банка на рынке корпоративного кредитования | |
|
Необходимые умения |
Анализировать и обобщать данные о деятельности клиентов и конкурентов |
|
Пользоваться каналами передачи информации | |
|
Применять программный инструментарий для анализа информации | |
|
Составлять и разрабатывать формы управленческой отчетности | |
|
Готовить статистические данные и осуществлять их анализ | |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
|
Необходимые знания |
Современные методы получения, анализа, обработки информации |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации | |
|
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы корпоративного кредитования | |
|
Другие характеристики |
- |
3.2.4. Трудовая функция
|
Наименование |
Управление кредитными рисками портфеля кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
Код |
В/04.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Контроль мониторинга качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита |
|
Контроль мониторинга проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями) | |
|
Анализ и оценка уровня риска портфеля корпоративных кредитов и отдельных его сегментов | |
|
Анализ и оценка уровня риска контрагентов | |
|
Классификация ссудной и приравненной к ней задолженности на основании требований нормативных актов Российской Федерации | |
|
Формирование ответов на запросы контролирующих органов | |
|
Организация работы по взаимодействию с подразделениями банка в целях минимизации кредитных рисков | |
|
Необходимые умения |
Применять методы прогнозирования, планирования, анализа и оценки кредитных рисков |
|
Взаимодействовать со смежными подразделениями/партнерами | |
|
Вести деловую переписку | |
|
Оценивать рыночные риски и управлять ими | |
|
Руководить подчиненным персоналом | |
|
Проводить андеррайтинг клиента, анализ активов, анализ отчетности компании (отчет о прибылях и убытках и баланс) | |
|
Готовить заключения о рисках заключения кредитной сделки и представлять их на обсуждение коллегиальных органов банка | |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
|
Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
|
Нормативные правовые акты, необходимые для выполнения должностных обязанностей | |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Правила делового общения с заемщиками | |
|
Ведение баз данных | |
|
Методы наблюдения и анализа состояния заемщика | |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Другие характеристики |
- |
3.3. Обобщенная трудовая функция
|
Наименование |
Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и контрагентов при проведении кредитных сделок |
Код |
С |
Уровень квалификации |
7 |
|
Происхождение обобщенной |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
трудовой функции |
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Возможные наименования должностей, профессий |
Руководитель дополнительного офиса (филиала) банка Руководитель подразделения по сопровождению кредитных операций с юридическими лицами |
|
Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - магистратура или специалитет |
|
Требования к опыту практической работы |
Не менее одного года работы в банке |
|
Особые условия допуска к работе |
- |
|
Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
|
Наименование документа |
Код |
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
|
ОКЗ |
1346 |
Руководители служб и подразделений в сфере финансовой деятельности и страхования |
|
ЕКС |
- |
Начальник финансового отдела |
|
ОКПДТР |
24047 |
Менеджер |
|
24695 |
Начальник отдела (финансово-экономического и административного) | |
|
27728 |
Экономист | |
|
27759 |
Экономист по финансовой работе | |
|
ОКСО |
5.38.04.01 |
Экономика |
|
5.38.04.08 |
Финансы и кредит |
3.3.1. Трудовая функция
|
Наименование |
Консультирование государственных органов на федеральном и муниципальном уровнях, руководителей корпораций и финансовых компаний по участию в сделках кредитования корпоративных клиентов |
Код |
С/01.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Взаимодействие с государственными органами на федеральном и муниципальном уровнях по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов |
|
Взаимодействие с руководителями корпораций и финансовых компаний по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов | |
|
Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков и контрагентов по сделкам кредитования корпоративных клиентов | |
|
Формирование и расчет "бюджета клиента" | |
|
Подготовка материалов и их презентация для клиентов и коллегиальных органов банка | |
|
Совместная работа с компаниями-партнерами | |
|
Продажи корпоративных продуктов банка клиентам партнеров | |
|
Согласование условий сотрудничества (договоры, дополнительные соглашения к договорам) с партнерами и согласующими подразделениями банка | |
|
Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка при участии партнеров и контрагентов | |
|
Консалтинг клиента, контрагента и партнера по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком | |
|
Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков, контрагентов и партнеров банка по кредитным сделкам | |
|
Необходимые умения |
Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
|
Оценивать колебания рыночной конъюнктуры | |
|
Анализировать финансово-хозяйственную деятельность организаций | |
|
Осуществлять прямые и партнерские продажи | |
|
Формировать и проводить презентации | |
|
Пользоваться инструментами сегментации, планирования | |
|
Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
|
Анализировать статистические данные о динамике клиентской базы | |
|
Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) | |
|
Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе автоматизированной банковской системой), организационно- техническими средствами и оборудованием | |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Основы правовой экспертизы | |
|
Правила делового общения с заемщиками | |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере | |
|
Порядок ведения кредитного досье | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Другие характеристики |
- |
3.3.2. Трудовая функция
|
Наименование |
Проведение мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка, продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы |
Код |
С/02.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
|
Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
X |
Заимствовано из оригинала | ||
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
|
Трудовые действия |
Продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы |
|
Анализ эффективности проведения мотивационных программ, программ лояльности для корпоративных клиентов и партнеров банка | |
|
Взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по проведению мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка | |
|
Формирование технических заданий для автоматизации процессов проведения сделок кредитования корпоративных клиентов | |
|
Необходимые умения |
Реализовывать мотивационные программы, программы лояльности для клиентов и партнеров банка |
|
Анализировать эффективность мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка | |
|
Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью обеспечения эффективности кредитной деятельности | |
|
Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
|
Необходимые знания |
Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
|
Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала | |
|
Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
|
Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
|
Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
|
Правила делового общения с заемщиками | |
|
Основы финансового анализа | |
|
Способы и методы построения моделей | |
|
Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
|
Правила корпоративной банковской этики | |
|
Другие характеристики |
- |
IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
|
Ассоциация участников финансового рынка "Совет по развитию профессиональных квалификаций", город Москва | |
|
Генеральный директор |
Маштакеева Диана Каримовна |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
|
1 |
Ассоциация банков Северо-Запада, город Санкт-Петербург |
|
2 |
Ассоциация региональных банков России, город Москва |
|
3 |
OOP "Российский союз промышленников и предпринимателей", город Москва |
Скачать в PDF профессиональный стандарт "Специалист по корпоративному кредитованию"
Поиск
Поиск по ИНН
Проверка контрагента
Конвертеры
Изменения классификаторов
Классификаторы общероссийские
Классификаторы международные
Справочники